Voor veel mensen is een erfenis een welkome financiële meevaller. Toch is, zeker wanneer iemand krap bij kas zit, waakzaamheid geboden. Een erfenis kan namelijk grote gevolgen hebben voor een bijstandsuitkering en voor de huur- en zorgtoeslagen. Erfrechtplan legt uit.
Een erfenis en bijstand
Wanneer iemand een uitkering vanuit de Participatiewet ontvangt, oftewel een bijstandsuitkering, betekent dit dat deze persoon niet op een andere manier in zijn of haar levensonderhoud kan voorzien. Om te bepalen of iemand daadwerkelijk recht heeft op een uitkering, wordt daarom niet alleen naar het inkomen gekeken, maar ook naar het vermogen. De gemeente berekent het vermogen aan de hand van bankgegevens, waardevolle bezittingen en eventuele schulden. De grens van het vrijgestelde vermogen in 2021 is €6.295 voor een alleenstaande en €12.590 voor een gezin. Is er meer vermogen? Dan heeft de persoon in kwestie geen recht op bijstand.
Een erfenis is vermogen
Een erfenis hoort bij het vermogen en moet daarom altijd gemeld worden. Is er na ontvangst van de erfenis meer vermogen toegestaan is, dan wordt de uitkering stopgezet, totdat het vermogen weer onder de vermogensgrens valt. In de praktijk komt het erop neer dat de erfenis eerst ingeteerd (‘opgegeten’) moet worden. Maar let op: te snel interen op de erfenis mag niet. Het betekent namelijk dat iemand te snel een beroep moet doen op de bijstand. Er is sprake van een zogeheten ‘tekortschietend besef’.
Een erfenis en de huur- en zorgtoeslag
Ook aan de huur- en zorgtoeslag zit een vermogensgrens verbonden. Voor de huurtoeslag geldt in 2021 een vrijgesteld vermogen van €31.340 voor een alleenstaande en €62.680 voor gezinnen. Hierbij wordt gekeken naar het vermogen op 1 januari 2021. Is een dierbare van u overleden en verwacht u binnenkort een erfenis waardoor het vermogen boven de vermogensgrens komt, dan heeft u mogelijk op 1 januari 2022 geen recht meer op huurtoeslag. Voor de zorgtoeslag geldt een vrijgesteld vermogen van € 118.479 voor een alleenstaande en € 149.819 voor gezinnen.
Meer weten?
Heeft u een erfenis ontvangen en wilt u weten welke gevolgen dat voor u heeft óf heeft u andere vragen over erfrechtplanning? Neem gerust contact met ons op. Tijdens een persoonlijk gesprek of een (online) lezing vertellen we u graag meer.
