Erfrechtplan bestaat dit jaar 5 jaar. Een mooi moment om terug te blikken op de zaken die in de afgelopen jaren gerealiseerd zijn, maar vooral ook om vooruit te kijken naar de uitdagingen die nog voor ons liggen. Estate planner en medeoprichter Alex van IJsseldijk vertelt: ‘We zijn Erfrechtplan begonnen met een missie: het voorkomen van familieleed én het besparen van erfbelasting voor álle Nederlanders. Nu, 5 jaar later, kunnen we stellen dat we op de goede weg zijn, maar we zijn er nog niet.’
Achter de schermen zet een team van meer dan 60 adviseurs zich dagelijks in om financiële problemen te voorkomen voor dierbaren na het overlijden van een dierbare. ‘Lang niet iedereen weet wat er gebeurt wanneer een partner overlijdt. Ik merk dat er veel misverstanden bestaan over de verdeling van de nalatenschap’, vertelt Van IJsseldijk. ‘Veel Nederlanders denken dat het bij wet prima geregeld is, maar helaas is niets minder waar.’
Testament afsluiten
Meer mensen moeten dus bewust gemaakt worden van de risico’s die ze lopen als ze geen testament afsluiten. Vanuit dat uitgangspunt is Erfrechtplan 5 jaar geleden begonnen. Van IJsseldijk: ‘We willen voorkomen dat mensen na het overlijden van een dierbare geconfronteerd worden met financiële zorgen.’
Drempel verlagen
Maar daar zijn notarissen toch voor? ‘Zeker, maar helaas wordt de drempel om bij een notaris binnen te lopen als (te) hoog ervaren. Met Erfrechtplan proberen wij die drempel te verlagen. Dat doen we door het geven van gratis lezingen door heel het land én door het voeren van keukentafelgesprekken bij mensen thuis. Eén van onze adviseurs brengt thuis de wensen en verzoeken in kaart. Hij of zij vertaalt dat beeld vervolgens naar een concept-testament in begrijpelijke taal. Na eventuele aanpassingen gaat de adviseur samen met de klant naar de notaris om het definitieve testament te laten bezegelen. We verlagen zo niet alleen de drempel naar de notaris, we ontzorgen ook.’
Klinkende cijfers
De aanpak van Erfrechtplan blijkt aan te slaan. In de afgelopen 5 jaar bezochten een kleine 50.000 mensen een lezing van Erfrechtplan. Zij gaven de spreker gemiddeld een 8,7 en de lezing een 8,4. Veel van de bezoekers sloot uiteindelijk ook een testament of levenstestament met hulp van Erfrechtplan. ‘Dat zijn cijfers waar we trots op zijn. Maar we zijn ons er ook van bewust dat we er nog niet zijn. Nog steeds worden er in Nederlanders dagelijks mensen geconfronteerd met familieleed én geldzorgen. Zolang die verhalen blijven bestaan, zijn wij nog niet klaar.’
